Правила P2P площадки VIPchanger

Текст настоящего Соглашения является публичной офертой и предложением по использованию Платформы p2p.vipchanger.pro (далее — «Платформа») на указанных в Соглашении условиях.

Акцептом настоящей оферты считается осуществление третьим лицом действий по использованию Платформы.

Оферта — настоящее пользовательское соглашение на использование Платформы.

Пользователь — лицо, использующее Платформу.

Лица, которым запрещено использование Платформы — физические лица, которым Платформа не предоставляет право регистрации, размещения Объявлений, заключения Сделок и иного использования Платформы в силу возраста, гражданства, санкционного статуса или иных ограничений, установленных настоящим Соглашением. К ним относятся:

• лица, не достигшие возраста 18 лет;
• граждане США;
• граждане Таиланда;
• граждане Ирана, Сирии, Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР), Кубы, Мьянмы, а также иных государств и территорий, в отношении граждан которых Платформа применяет ограничения в связи с AML/KYC или иными рисками.

Платформа — площадка (доска объявлений) p2p.vipchanger.pro для размещения Объявлений, а также совокупность информации, текстов, графических элементов, дизайна, изображений, фото- и видеоматериалов, набор программных и технических средств, используемых Платформой для обработки операций, производимых Пользователями на Платформе.

Активы — VIPcoin, USDT — учётные единицы либо записи в базах данных систем, не запрещённых законодательством.

Объявление — принятое Платформой от Пользователя публичное предложение (оферта), выражающее его намерение на перечисленных в нём условиях произвести покупку или продажу Актива за фиатные средства с указанным типом и количеством Актива.

Сделка — исполнение по Объявлению, возникающее при встречном отклике другого Пользователя на Объявление; совершается напрямую между Пользователями.

Эскроу-блокировка Актива — полное предварительное депонирование (блокирование Платформой) Актива продавца на время Сделки с целью обеспечения гарантий исполнения его обязательств перед другими Пользователями.

Контрагент — Пользователь, совершающий обмен по встречному отклику на Объявление другого Пользователя.

Фиатные средства — денежные средства (THB, UAH, RUB, KZT, GEL, CNY), а также титульные знаки WebMoney (WMZ, WMT), переводимые напрямую между Пользователями по реквизитам, раскрываемым в Сделке.

Все остальные термины и определения, встречающиеся в тексте Соглашения, толкуются Сторонами в соответствии с законодательством и сложившимися в сети Интернет обычными правилами толкования соответствующих терминов.

Названия заголовков (статей) Соглашения предназначены исключительно для удобства пользования текстом Соглашения и буквального юридического значения не имеют.

С момента начала использования Платформы и/или регистрации на Платформе условия настоящего Соглашения являются акцептованными Пользователем и обязательны для исполнения.

ВНИМАНИЕ: если Вы не согласны с условиями настоящего Соглашения, не пользуйтесь Платформой и не регистрируйтесь на ней.

2.1. Соглашение регулирует порядок предоставления Пользователям доступа к Платформе, получения информации о размещённых Объявлениях и размещения Объявлений на Платформе.

2.2. Платформа предоставляет Пользователю доступ к Платформе и возможность её использования. Пользователь обязуется использовать Платформу в соответствии с условиями настоящего Соглашения.

2.3. Соглашение регламентирует порядок совершения операций посредством Платформы, порядок размещения Объявлений и заключения Сделок, порядок эскроу-блокировки Активов, виды операций и порядок их проведения с использованием информации на Платформе.

3.1. Платформа размещает Объявления Пользователей о покупке и продаже Активов и обеспечивает соблюдение эквивалентности обмена, установленной Пользователями. Под Объявлением понимается публичное предложение (оферта) Пользователя о покупке или продаже Активов на определённых Пользователем условиях. Для размещения Объявления Пользователю необходимо выбрать направление (покупка или продажа), Актив, валюту расчётов и заполнить форму.

3.2. Сделки совершаются на основе Объявлений, размещаемых Пользователями. Размещение Объявления является актом управления Платформой с целью совершения Сделок на условиях, указанных в Объявлении. Пользователь может снимать свои Объявления, а также изменять их параметры.

3.3. Объявления размещаются на Платформе на определённых Пользователями условиях. При этом Платформа ни при каких обстоятельствах не является стороной в Объявлениях и Сделках между Пользователями. Сделки исполняются непосредственно между Пользователями при информационной поддержке Платформы.

3.4. Объявление Пользователя о продаже Актива размещается на Платформе после проверки наличия у Пользователя Актива в объёме, необходимом для исполнения Объявления.

3.5. Объявления, не отзываемые Пользователями, находятся на Платформе до момента их исполнения либо отзыва.

3.6. Эскроу-блокировка исчисляется в Активах. Для обеспечения исполнения обязательств по Сделке Актив продавца на время Сделки блокируется Платформой (эскроу) в размере, эквивалентном полному объёму Сделки.

3.7. Заблокированный Актив разблокируется (возвращается Пользователю) в случае отзыва Объявления либо отмены Сделки — в части, исполнение по которой не началось.

3.8. Платформа контролирует наличие у Пользователей возможности размещать Объявления и исполнять Сделки и таким образом повышает доверие Пользователей друг к другу и снижает риск неисполнения Пользователем обязательств. Платформа не размещает Объявление о продаже, если Актива Пользователя недостаточно для его исполнения.

4.1. Сделка возникает, когда на размещённое Объявление поступает встречный отклик другого Пользователя, соответствующий условиям Объявления. Размещение Объявления признаётся офертой, а встречный отклик Контрагента — её акцептом в части объёма Сделки.

4.2. Сделка может быть заключена на часть объёма Объявления. При этом объём, доступный по Объявлению, уменьшается на объём Сделки; неисполненный остаток остаётся доступным для других Пользователей. Если остаток равен нулю, Объявление считается исполненным.

4.3. При просмотре Объявлений Пользователь самостоятельно принимает решение о приемлемости условий обмена и начале исполнения операции. Для заключения Сделки по выбранному Объявлению Пользователь в соответствии с интерфейсами Платформы направляет встречный отклик с условиями, удовлетворяющими выбранному Объявлению. Сделка считается начатой с момента её заключения. При получении Платформой подтверждений сторон о завершении обмена Сделка считается исполненной.

4.4. Расчёты по Сделкам, совершаемым посредством Платформы, функционируют по принципу полного предварительного депонирования (эскроу-блокировки) всего объёма Актива продавца, предлагаемого к обмену, на время Сделки. Эскроу-блокировка и расчёты внутри Платформы осуществляются исключительно в Активах.

4.5. Обмен совершается напрямую между Пользователями на условиях, определённых в размещённых Объявлениях. Фиатные средства (THB, UAH, RUB, KZT, GEL, CNY, а также титульные знаки WebMoney — WMZ, WMT) переводятся покупателем продавцу напрямую, вне Платформы, по реквизитам, раскрываемым в Сделке. Платформа не принимает, не хранит и не перечисляет фиатные средства Пользователей и фиксирует только подтверждения сторон: подтверждение покупателя об отправке оплаты и подтверждение продавца о получении фиатных средств.

4.6. Исполнение Сделки происходит путём перечисления покупателю заблокированного (эскроу) Актива продавца после подтверждения продавцом получения фиатных средств. Перечисление Актива производится Платформой автоматически. При этом действия Платформы считаются совершёнными по поручению Пользователей.

4.7. Платформа может устанавливать порядок размещения Объявлений, порядок эскроу-блокировки, виды операций и порядок их проведения на Платформе.

4.8. Пользователь обязан при совершении Сделок проходить процедуру идентификации и верификации, установленную Платформой, и выполнять другие требования законодательства в области противодействия отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путём.

5.1. Пользователь гарантирует, что ему известны тарифы и основные принципы работы Активов, банковских и платёжных систем и у него есть возможность совершать транзакции с ними.

5.2. Пользователь понимает, что Платформа размещает Объявления, на основании которых совершаются Сделки, и что условия Объявлений устанавливаются самими Пользователями. Платформа никак не влияет на Объявления, размещаемые и выбираемые Пользователями. Пользователь несёт все экономические риски, связанные с размещением и выбором того или иного Объявления.

5.3. Пользователь понимает, что Платформа не имеет отношения к совершению операций и/или транзакций между Пользователями, а лишь предоставляет площадку для размещения Объявлений Пользователями. При этом Платформа применяет все имеющиеся в её распоряжении способы, чтобы обеспечить безопасность Пользователей от рисков возможного обмана/мошенничества со стороны других Пользователей Платформы.

5.4. Пользователь понимает, что любые операции с Активами носят необратимый характер и возврат Активов по исполненным Сделкам невозможен.

6.1. Пользователь имеет право:

6.1.1. Получать информацию о размещённых Пользователем Объявлениях и заключённых им Сделках.

6.1.2. В соответствии с условиями Соглашения размещать Объявления на Платформе.

6.1.3. Получать причитающиеся ему по Сделкам Активы.

6.1.4. Приостанавливать и отзывать свои Объявления, а также запрашивать разблокировку остатка Актива по Объявлениям и Сделкам, исполнение которых не началось, оплатив при этом издержки в соответствии с тарифами и настройками Платформы, отображаемыми при совершении операции (на старте комиссии — 0%).

6.1.5. Потребовать от Платформы обязать Контрагентов исполнить обязательства перед Пользователем в соответствии с условиями Сделки, в том числе путём передачи спора на рассмотрение арбитра Платформы.

6.2. Пользователь обязан:

6.2.1. Надлежащим образом исполнять условия Соглашения.

6.2.2. Предоставлять полные и достоверные данные, необходимые для идентификации и верификации Пользователя.

6.2.3. По запросу Платформы предоставлять дополнительную информацию, объяснения и иные сведения по Объявлениям и Сделкам, в том числе по телефону.

6.2.4.1. Самостоятельно (лично) создавать Объявления и оплачивать Сделки только с собственных (оформленных на имя Пользователя) счетов (карт, кошельков), в строгом соответствии с правилами оплаты и реквизитами, указанными на странице Сделки.

6.2.4.2. Не оплачивать Сделки, заключённые другими Пользователями.

6.2.4.3. Не создавать Объявления для других лиц (третьих лиц).

6.2.4.4. Не предлагать другим Пользователям оплатить его Сделки.

6.2.4.5. Перед созданием Объявления и оплатой Сделки убедиться, что имеет доступ к счёту (карте, кошельку), который указан для получения средств, и на нём отсутствуют ограничения на зачисление средств.

6.2.5. Не передавать третьим лицам данные по своим Объявлениям и Сделкам и данные Контрагентов (в том числе карт, счетов и кошельков), а также данные своей учётной записи.

6.2.6. Информировать Платформу в случае утраты либо компрометации пароля, а также в случае незаконного завладения третьими лицами доступом к личному кабинету.

6.2.7. Возмещать ущерб, нанесённый Платформе действиями или бездействием Пользователя.

6.2.8. Отключить все средства анонимизации и сокрытия информации на время использования Платформы.

6.2.9. Не использовать Платформу, если Пользователь не достиг возраста 18 лет, является гражданином государства, для граждан которого использование Платформы запрещено, находится под санкциями либо иным образом относится к Лицам, которым запрещено использование Платформы.

6.2.10. Предоставлять достоверные сведения о возрасте, гражданстве, документах и личности, необходимые для проверки права Пользователя использовать Платформу.

6.3. Платформа имеет право:

6.3.1. Получать комиссии и иные платежи Пользователей на обеспечение работы Платформы в соответствии с тарифами и настройками Платформы, отображаемыми при совершении операции (на старте комиссии — 0%).

6.3.2. Запрашивать у Пользователя информацию, необходимую для его идентификации и верификации.

6.3.3. Запрашивать у Пользователя информацию по размещённым Объявлениям и заключённым Сделкам.

6.3.4. В случае выявления нарушений приостанавливать, аннулировать, отменять Объявления и Сделки, удерживая комиссию в соответствии с тарифами и настройками Платформы, отображаемыми при совершении операции.

6.3.5. Заблокировать Пользователя в случаях нарушения условий Оферты или Соглашения без объяснения причины, но с возможностью вывода Пользователем принадлежащих ему Активов, не обременённых обязательствами по Сделкам.

6.3.6. Изменять и дополнять условия Оферты.

6.3.7. Не предоставлять доступ к Платформе в случае непредставления Пользователем информации, необходимой для его идентификации и верификации.

6.3.8. По своему усмотрению принять решение об исполнении либо отмене Сделки в соответствии с условиями Соглашения, в том числе по результатам рассмотрения спора арбитром.

6.3.9. Взимать комиссию за розыск ошибочной оплаты по Сделке в соответствии с тарифами и настройками Платформы, отображаемыми при совершении операции.

6.4. Платформа обязана:

6.4.1. Предоставить Пользователю доступ к Платформе при соблюдении Пользователем условий Соглашения.

6.4.2. Предоставлять Пользователю возможность размещения Объявлений на Платформе.

6.4.3. Отображать Пользователю Объявления, размещённые на Платформе другими Пользователями, и обеспечивать средства их поиска и выбора.

6.4.4. Контролировать эскроу-блокировку Активов согласно условиям настоящего Соглашения.

6.4.5. По запросу Пользователя в течение 72 часов производить разблокировку причитающихся Пользователю Активов по Объявлениям и Сделкам, исполнение которых не началось, за вычетом комиссии в соответствии с тарифами и настройками Платформы.

6.4.6. Применять все имеющиеся в её распоряжении способы, чтобы обеспечить безопасность Пользователя от возможных недобросовестных действий со стороны других Пользователей Платформы.

7.1. Результатом использования Платформы является обмен Активов между Пользователями. При этом Пользователь признаёт, что обмен на Платформе производится на основе Объявлений, размещаемых Пользователями, и Платформа ни при каких обстоятельствах не является стороной обмена.

7.2. Комиссии и иные платежи Пользователей на обеспечение работы Платформы определяются в соответствии с тарифами и настройками Платформы, отображаемыми при совершении операции (на старте комиссии — 0%).

7.3. Эскроу-блокировка Актива продавца производится в момент размещения Объявления о продаже либо заключения Сделки в объёме, необходимом для её исполнения. Если Сделка не оплачена в течение окна оплаты, установленного в Объявлении, Сделка считается отменённой, а заблокированный Актив разблокируется.

7.4. Платформа по поручению Пользователя удерживает комиссии в момент исполнения (в том числе частичного) Сделки в соответствии с тарифами и настройками Платформы, утверждаемыми Пользователем при совершении операции.

7.5. Пользователи по своему усмотрению могут вносить на счёт Платформы Активы в качестве безвозвратных взносов на поддержание работы Платформы.

8.1. При отказе от исполнения либо в случае нарушения Пользователем условий Оферты, законодательства, норм морали и нравственности, создания репутационных, финансовых либо иных рисков (в т.ч. угроз и претензий), либо в случае сговора с другими Пользователями для нарушения условий Оферты Платформа вправе отказать в приёме и обработке Объявлений и Сделок; отменить Сделку; запретить либо ограничить доступ к использованию личного кабинета Пользователя, к определённым или всем функциям Платформы.

8.2. Предоставление любой ложной (в т.ч. сокрытие истинной) информации (в т.ч. персональной информации, контактных данных), имеющей отношение к Объявлению или Сделке, рассматривается как нарушение условий Оферты.

8.3. Пользователь использует Платформу в том виде, в каком она представлена, на собственный риск. Платформа не гарантирует Пользователю достижения каких-либо результатов вследствие использования Платформы, за исключением корректной обработки Сделки либо разблокировки депонированного Актива, если завершение Сделки невозможно.

8.4. Предоставление Пользователем недостоверных сведений о возрасте, гражданстве, личности, документах или иных обстоятельствах, влияющих на право использования Платформы, является существенным нарушением настоящего Соглашения.

8.5. В случае выявления такого нарушения Платформа вправе отказать Пользователю в обслуживании, ограничить доступ к Платформе, отменить Сделки, приостановить операции и применить иные меры, предусмотренные настоящим Соглашением.

8.6. Пользователь самостоятельно несёт ответственность за соблюдение законодательства страны своего гражданства, резидентства, местонахождения и налогового резидентства. Платформа не несёт ответственности за использование Пользователем Платформы вопреки применимым к нему ограничениям, запретам или требованиям.

В случае, когда в процессе обработки Сделки возникают непредвиденные обстоятельства, способствующие невыполнению Платформой условий Соглашения, сроки обработки переносятся на срок длительности форс-мажора. За подобные обстоятельства Платформа ответственности не несёт. К форс-мажорным обстоятельствам относятся:

• технические проблемы, возникшие в работе Платформы;
• задержки, связанные с проведением профилактических работ, сбоями в работе сторонних систем (платёжные системы, банки, процессинги, коммуникационные системы и т.д.) или препятствиями в получении выписок по картам, счетам, кошелькам (в том числе из-за блокировок), задействованным Пользователями при расчётах по Сделкам;
• законодательные действия правительства, органов исполнительной власти или иных организаций, которые запрещают или приостанавливают работу Интернета, Платформы, электронных платёжных систем, банковских учреждений и т.п.

Внимание! Несмотря на то, что Платформа гарантирует сохранность депонированных Активов и их разблокировку при невозможности завершения Сделки, Платформа не может гарантировать, что на стороне банков, платёжных и прочих систем никогда не возникнут сбои и это не приведёт к задержкам.

Отказ от принятия условий данного параграфа приводит к отказу в приёме Объявлений и Сделок.

Создавая Объявление или заключая Сделку, Пользователь подтверждает, что имеет доступ к счёту, на который производится выплата, или возможность связаться с получателем для возврата средств в случае ошибки.

Если на счёт, указанный в Сделке, были зачислены денежные средства из-за технической ошибки, сбоя в работе Платформы, платёжных систем, банков или в результате двойного (повторного) зачисления, Пользователь обязуется немедленно уведомить об этом Платформу и вернуть средства в течение 72 часов (3 дней) на указанные Платформой (либо Контрагентом) реквизиты.

При несвоевременном возврате Платформа оставляет за собой право удержать эквивалент ошибочно полученных средств из Активов Пользователя и последующих операций Пользователя в счёт погашения переплаты, а также предпринять все необходимые меры, включая юридические действия, для возврата средств.

11.1. Платформа вправе в одностороннем порядке изменять условия Оферты, при этом такие изменения вступают в силу с момента опубликования новой версии Оферты.

11.2. При каждом посещении Платформы Пользователь обязуется проверять наличие новой версии Оферты.

11.3. Продолжение использования Платформы и/или личного кабинета означает согласие Пользователя с условиями новой версии Оферты.

11.4. Если Пользователь не согласен с условиями новой версии Оферты, он прекращает пользоваться Платформой.

12.1. Платформа содержит результаты интеллектуальной деятельности. Используя Платформу, Пользователь признаёт и соглашается с тем, что всё содержимое Платформы и структура содержимого Платформы защищены авторским правом. Никакие права на любое содержимое Платформы не переходят к Пользователю в результате использования Платформы.

12.2. Платформа может содержать ссылки на другие сайты в сети Интернет (сайты третьих лиц). Указанные третьи лица и их контент не проверяются Платформой на соответствие тем или иным требованиям (достоверности, полноты, законности и т.п.). Платформа не несёт ответственности за любую информацию и материалы, размещённые на сайтах третьих лиц, к которым Пользователь получает доступ с использованием Платформы.

12.3. Платформа вправе уступать права и переводить долги по всем обязательствам, возникшим из Соглашения. Настоящим Пользователь даёт своё согласие на уступку прав и перевод долга любым третьим лицам. При этом Пользователь сохраняет все права и обязанности по своим Объявлениям и Сделкам.

12.4. Все споры, разногласия и претензии, которые могут возникнуть в связи с исполнением, расторжением или признанием недействительным Соглашения, Стороны будут стремиться решить путём переговоров. Сторона, у которой возникли претензии и/или разногласия, направляет другой Стороне сообщение с указанием возникших претензий и/или разногласий.

12.5. Платформа не является стороной по Сделкам между Пользователями, не несёт ответственности перед третьими лицами за соблюдение Пользователями каких-либо обязательств по отношению к ним и не является стороной в спорах, которые могут возникнуть в связи с такими обязательствами. В случае выявления ошибок в работе Платформы Пользователю необходимо обратиться в службу поддержки Платформы.

12.6. Платформа не принимает, не хранит и не перечисляет фиатные средства: расчёты в фиатных средствах производятся напрямую между Пользователями по реквизитам, раскрываемым в Сделке.

12.7. Пользователь даёт согласие на получение от Платформы отчётов по своим Объявлениям и Сделкам за последние 30 дней, а также писем и уведомлений, инициированных действиями Пользователя на Платформе (таких как регистрация, запрос восстановления пароля, события по Сделкам, обращение в службу поддержки и т.п.).

13.1. Объявления размещаются, а Сделки совершаются в круглосуточном режиме, без выходных.

13.2. Сроки исполнения Сделки определяются окном оплаты, установленным в Объявлении (время, отведённое покупателю на перевод фиатных средств и подтверждение оплаты), и подтверждением продавцом получения фиатных средств. Если оплата не подтверждена в течение окна оплаты, Сделка может быть отменена, а заблокированный Актив — разблокирован.

13.3. При возникновении спора по Сделке спор рассматривается арбитром Платформы в срок, установленный SLA Платформы. До решения арбитра депонированный Актив остаётся заблокированным.

13.4. Депозиты и выводы Активов обрабатываются администрацией Платформы. Срок зачисления и списания зависит от скорости обработки операций внешними системами и может отличаться от времени обработки на стороне Платформы.

14.1. Общие положения

14.1.1. Настоящая Политика конфиденциальности определяет порядок сбора, использования, хранения и передачи персональных данных Пользователя при посещении и использовании Платформы.

14.1.2. Платформа обрабатывает персональные данные в целях: предоставления и улучшения услуг, обработки Объявлений и Сделок, коммуникации с Пользователем, ведения претензионной работы и рассмотрения споров, обеспечения безопасности, предотвращения мошенничества, а также проведения AML/KYC/SoF-проверок (в предусмотренных случаях).

14.1.3. Платформа принимает разумные организационные и технические меры для защиты персональных данных от неправомерного доступа, изменения, раскрытия или уничтожения.

14.2. Какие персональные данные могут собираться

14.2.1. Технические данные: IP-адрес; параметры и настройки браузера; системные настройки устройства Пользователя; файлы Cookie и аналогичные технологии; технические логи (дата/время действий, данные о сессии, сведения о работе Платформы).

14.2.2. Данные, которые Пользователь вводит на Платформе: при регистрации, создании Объявлений и Сделок, обращении в поддержку, а также иные сведения, предоставленные Пользователем в рамках использования Платформы.

14.2.3. В случаях проведения AML/KYC/SoF-проверок Платформа может дополнительно запрашивать и обрабатывать данные и материалы, необходимые для идентификации и подтверждения источника средств (например: документ, удостоверяющий личность, селфи/видео-идентификация, подтверждение адреса, подтверждающие документы по источнику средств и т.п.).

14.3. Использование email и коммуникации

14.3.1. На указанный при регистрации email Платформа может направлять регистрационные данные, данные для восстановления доступа, уведомления по Объявлениям и Сделкам, информационные и иные технические сообщения, необходимые для предоставления услуг.

14.3.2. С целью обработки обращений, споров и претензий сотрудники Платформы могут связываться с Пользователями по телефону и через иные коммуникационные каналы.

14.4. Передача данных третьим лицам

14.4.1. Платформа может передавать персональные данные третьим лицам исключительно в объёме, необходимом для предоставления услуг, обеспечения безопасности и выполнения проверок (технические подрядчики и партнёры — при условии необходимости и ограничения доступа), а также правоохранительным и иным компетентным органам — при наличии законных оснований и/или обязательных запросов.

14.5. Сроки хранения персональных данных

14.5.1. Персональные данные хранятся не дольше, чем это необходимо для целей обработки.

14.5.2. Данные, связанные с AML/KYC/SoF-проверками и операциями, могут храниться не менее 5 лет, если иные сроки не предусмотрены внутренними процедурами Платформы или обязательными требованиями.

14.6. Права Пользователя

14.6.1. Пользователь вправе направить запрос по вопросам обработки персональных данных (уточнение, исправление и т.п.) через каналы поддержки Платформы.

14.6.2. Платформа вправе отказать в удалении/ограничении обработки отдельных данных, если их хранение необходимо для соблюдения AML/KYC/SoF-процедур, обеспечения безопасности, рассмотрения претензий или выполнения обязательных требований.

15.1. Платформа применяет меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и иным противоправным действиям (AML), а также процедуры идентификации клиентов (KYC) и проверки источника средств (SoF/SoW) на риск-ориентированной основе. Настоящие правила применяются ко всем Пользователям и операциям Платформы.

15.2. Для оценки операций и Пользователей применяются автоматизированные и ручные процедуры оценки риска; перечень требований определяется Платформой.

15.3. В рамках KYC/SoF-проверки Платформа вправе запросить: документ, удостоверяющий личность; селфи/видео-идентификацию; подтверждение адреса; документы, подтверждающие источник средств; иные материалы, состав которых определяется Платформой.

15.4. Срок проверки предоставленных материалов составляет до 72 часов с момента предоставления Пользователем полного комплекта запрошенных данных.

15.5. До завершения проверки Платформа вправе приостановить совершение операций Пользователя, а при выявлении неприемлемого риска — отказать в проведении операции и/или ограничить доступ к Платформе.

15.6. Данные и материалы, связанные с AML/KYC/SoF-проверками, хранятся не менее 5 лет.

15.7. Платформа вправе обновлять настоящие правила; новая версия применяется с момента её опубликования на Платформе.

16.1. Ограничения по внешним платформам и источникам при переводах криптовалюты

16.1.1. Взаимодействие с рядом внешних платформ невозможно в связи с ограничениями, внутренними стандартами безопасности и требованиями комплаенс-контроля. Любые депозиты и/или вывод средств, связанные с такими платформами, могут быть заблокированы независимо от способа проведения транзакции и характера участия Пользователя.

16.1.2. Актуальный перечень платформ, взаимодействие с которыми невозможно: grinex, bitpapa, capitalist, rapira, meer, 1xbet (и все связанные субъекты), Aifory, terminalcash, nobitex (а также иные платформы из санкционных юрисдикций), SkyCrypto, FlashObmen, 60cek, hd-change, CoinBlinker, Metka, AlfaBit, Heleket, Payeer, HTX, EXMO, ABCeX, Arvix, Aifory Pro, Exnode.

16.1.3. Платформы, прекратившие операционную деятельность, но сохраняющие историческую связь: Garantex, Hydra, Blender, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad, Bitzlato, netex24, BTC-e / FinCEN.

16.1.4. Настоящие перечни платформ и категории повышенного риска могут дополняться и обновляться без предварительного уведомления; актуальная версия размещается на сайте.

16.2. Запрещённые операции

16.2.1. Транзакции, связанные с нижеуказанными видами деятельности, запрещены на P2P площадке:

• санкции (Sanctions);
• терроризм (Terrorism);
• даркнет (Darknet);
• вымогательское ПО / вредоносное ПО (Ransomware/Malware);
• миксинг / анонимизация транзакций (Mixing);
• эксплуатация детей (Child Abuse);
• похищенные средства (Stolen Funds);
• мошенничество (Scam/Fraud);
• приватные протоколы (Private Protocols);
• мосты (Bridge);
• азартные игры (Gambling).

1. Пользователь размещает на Платформе Объявление о покупке или продаже Актива. При размещении Объявления о продаже (либо при заключении Сделки) Актив продавца в объёме Сделки блокируется Платформой (эскроу-блокировка) — применяется полное предварительное депонирование.

2. Другой Пользователь (Контрагент) откликается на Объявление — возникает Сделка на условиях, указанных в Объявлении. Покупатель переводит фиатные средства напрямую продавцу по реквизитам, раскрываемым в Сделке, и подтверждает отправку оплаты.

3. Продавец подтверждает получение фиатных средств, после чего Платформа автоматически перечисляет покупателю заблокированный Актив. Разблокировка Актива по отменённым Сделкам происходит автоматически. Платформа не является стороной Сделки и фиксирует только подтверждения сторон.